「運用の経験がないので、いきなり大きな金額を投資するのは不安」という方でも安心。少額を毎月積み立てて、無理のない範囲で運用ができます。また積立投資は、時間分散・長期投資なので、購入金額が平準化され、リスク低減にもつながります。

定年退職後、公的年金と預貯金だけでは老後が少し不安…。個人年金保険で今から積み立てておけば、お客さまの｢いつまでにいくら必要か」というご都合に合わせて、受け取りのタイミング・金額を設定することが可能です。老後に備えて、新しい収入源を確保できます。

住宅ローンも完済まで残り10年になると、繰上返済なども考えたいところ。しかし、老後資金などを考えると、貯蓄を取り崩すのは不安…という方も多いはず。何十年も前に組んだ住宅ローンの場合、高金利のままだったりもするので、より低金利のものに借り換えれば、総返済額を減らしたり、毎月の返済額を抑えることも可能になるかもしれません。

若い頃に入った医療保険やがん保険。一度加入してしまうと、そのまま放置して、保障内容も分からないまま…という人が少なくありません。年を重ねるごとにがんや八大疾病など、大きな病気にかかるリスクも高まってきます。実際にかかる医療費や保険の内容をあらためて確認・見直して、しっかりとリスクにそなえましょう。